【基金赎回净值按哪天算】在进行基金赎回操作时，很多投资者都会关心一个问题：基金赎回的净值是按照哪一天来计算的？ 这个问题直接影响到投资者最终能拿到多少资金，因此了解相关规则非常重要。以下是对基金赎回净值计算方式的总结与说明。
一、基金赎回净值的计算原则
基金赎回的净值通常是根据赎回申请提交的交易日（即T日）的基金净值来计算的。具体来说：
- T日提交赎回申请，则按T日的基金净值计算；
- T+1日确认赎回结果，资金一般会在T+2日到账（具体时间因基金公司和销售渠道而异）。
需要注意的是，基金的净值每天只更新一次，通常是在当天收盘后（一般是15:00之后）公布。因此，如果在当日15:00之前提交赎回申请，将按当天的净值计算；若在15:00之后提交，则按下一个交易日的净值计算。
二、不同基金类型的赎回规则差异
不同类型基金的赎回规则略有不同，以下是常见基金类型的相关信息：
| 基金类型 | 赎回申请时间 | 计算净值日期 | 资金到账时间 |
| 普通开放式基金 | T日15:00前 | T日净值 | T+2日 |
| 普通开放式基金 | T日15:00后 | T+1日净值 | T+3日 |
| QDII基金 | T日15:00前 | T日净值 | T+3日或更久 |
| 货币市场基金 | T日15:00前 | T日净值 | T+1日 |
| 货币市场基金 | T日15:00后 | T+1日净值 | T+2日 |
> 注：QDII基金由于涉及境外投资，其净值计算和资金到账时间可能较长，需以基金公司公告为准。
三、影响赎回净值的其他因素
除了赎回申请时间外，还有一些其他因素也会影响最终的赎回金额：
- 持有时间：部分基金对短期赎回收取一定比例的赎回费，持有时间越长，费用越低。
- 基金分红方式：如果基金有分红，选择“红利再投资”或“现金分红”会影响实际到账金额。
- 节假日影响：如果赎回申请日在节假日或非交易日，会顺延至下一个交易日处理。
四、总结
| 问题 | 答案 |
| 基金赎回净值按哪天算？ | 按照赎回申请提交的交易日（T日）的基金净值计算。 |
| 15:00前提交和15:00后提交有什么区别？ | 15:00前按T日净值计算，15:00后按T+1日净值计算。 |
| 资金什么时候到账？ | 一般为T+2日，QDII基金可能更久。 |
| 不同基金类型是否一致？ | 不完全一致，如货币基金和QDII基金规则不同。 |
通过了解基金赎回的净值计算规则，投资者可以更好地规划自己的投资操作，避免因不了解规则而造成不必要的损失。建议在进行赎回操作前，仔细阅读基金合同和销售平台的提示信息。
